存款業(yè)務(wù)
發(fā)布時間：2021-09-16
來源：
1．活期存款
存放在財務(wù)公司開立的結(jié)算賬戶，可隨時存取。
特點：
存期不固定，可隨時用于支付結(jié)算
利率：
按照財務(wù)公司活期掛牌利率計息，遇利率調(diào)整分段計息
付息：
按照實際存款天數(shù)計算利息
季度末月20日結(jié)息，21日付息
辦理要求：
開立人民幣結(jié)算存款賬戶
2．協(xié)定存款
成員單位與財務(wù)公司簽訂協(xié)定存款協(xié)議，對協(xié)議中指定結(jié)算賬戶余額在50萬元以下部分按活期利率計付利息，超過50萬元部分按協(xié)定存款利率計付利息。
特點：
可在保障日常支付結(jié)算的同時提高資金收益
利率：
賬戶余額在50萬元以下（含）部分按照財務(wù)公司活期掛牌利率計息
賬戶余額在50萬元以上部分按照財務(wù)公司協(xié)定掛牌利率計息
遇利率調(diào)整分段計息
付息：
按照實際存款天數(shù)計算利息
協(xié)定部分利息與活期部分利息合并一次性支付
季度末月20日結(jié)息，21日付息
辦理要求：
開立人民幣結(jié)算存款賬戶
簽署協(xié)定存款協(xié)議
3．定期存款
存入時約定存期、利率和轉(zhuǎn)存方式，支取時利隨本清。
特點：
存期包括三個月、六個月、一年、二年、三年
起存金額為1萬元
轉(zhuǎn)存方式包括本金利息轉(zhuǎn)存、本金轉(zhuǎn)存利息轉(zhuǎn)活期
可不限次提前支取
利率：
按照存入時財務(wù)公司相應(yīng)存期定期掛牌利率計息
未到期支取的，支取部分按照支取日財務(wù)公司活期掛牌利率計息
付息：
支取時利隨本清
辦理要求：
開立人民幣結(jié)算存款賬戶
開立人民幣定期存款賬戶
存入資金必須從自有結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)入
4．通知存款
存入時不約定存期，支取時需提前通知財務(wù)公司，約定支取日期和金額。
特點：
類型包括一天通知和七天通知
起存金額為50萬元
可不限次提前支取
利率：
按照提前通知約定支取的，按照支取日財務(wù)公司相應(yīng)通知掛牌利率計息
未提前通知或未按照提前通知支取的，未約定支取部分按照支取日財務(wù)公司活期掛牌利率計息
付息：
支取時利隨本清
辦理要求：
開立人民幣結(jié)算存款賬戶
開立人民幣通知存款賬戶
存入資金必須從自有結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)入
二、外匯存款
1．活期存款
存放在財務(wù)公司開立的外幣結(jié)算賬戶，可隨時存取。
特點：
存期不固定，可隨時用于支付結(jié)算
利率：
按照財務(wù)公司相應(yīng)幣種的活期掛牌利率計息，遇利率調(diào)整分段計息
付息：
按照實際存款天數(shù)計算利息
季度末月20日結(jié)息，21日付息
辦理要求：
開立外幣結(jié)算存款賬戶
2．定期存款
存入時約定存期、利率和轉(zhuǎn)存方式，支取時利隨本清的存款
特點：
存期包括一個月、三個月、六個月、一年、二年
起存金額為1萬美元等值外幣
轉(zhuǎn)存方式包括本金利息轉(zhuǎn)存、本金轉(zhuǎn)存利息轉(zhuǎn)活期
可不限次提前支取
利率：
按照存入時財務(wù)公司相應(yīng)幣種、相應(yīng)存期定期掛牌利率計息
未到期支取的，支取部分按照支取日財務(wù)公司相應(yīng)幣種的活期掛牌利率計息
單筆存款金額高于300萬美元（含）等值外幣的，可與財務(wù)公司協(xié)商確定存款利率
付息：
支取時利隨本清
辦理要求：
開立外幣結(jié)算存款賬戶
開立外幣定期存款賬戶
存入資金必須從同幣種自有結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)入
3．通知存款
存入時不約定存期，支取時需提前通知財務(wù)公司，約定支取日期和金額。
特點：
類型為七天通知
起存金額為50萬美元等值外幣
可不限次提前支取
利率：
按照提前通知約定支取的，按照支取日財務(wù)公司相應(yīng)幣種的七天通知掛牌利率計息
未提前通知或未按照提前通知支取的，未約定支取部分按照支取日財務(wù)公司相應(yīng)幣種 的活期掛牌利率計息
單筆存款金額高于300萬美元（含）等值外幣的，可與財務(wù)公司協(xié)商確定存款利率
付息：
支取時利隨本清
辦理要求：
開立外幣結(jié)算存款賬戶
開立外幣通知存款賬戶
存入資金必須從同幣種自有結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)入