各成員單位：

為嚴格落實國家金融監(jiān)督管理總局《流動資金貸款管理辦法》、《固定資產貸款管理辦法》（以下簡稱兩個辦法）的相關要求，我司自即日起，對相關貸款執(zhí)行受托支付?，F(xiàn)就具體事宜通知如下：

一、受托支付與自主支付

按照兩個辦法的規(guī)定，財務公司受托支付是指財務公司根據(jù)借款人的提款申請和支付委托，將貸款通過借款人賬戶支付給符合合同約定用途的借款人交易對象。借款人自主支付是指財務公司根據(jù)借款人的提款申請將貸款資金發(fā)放至借款人賬戶后，由借款人自主支付給符合合同約定用途的借款人交易對象。

二、受托支付的情形

1. 固定資產貸款：向借款人某一交易對象單筆支付金額超過一千萬元人民幣的，執(zhí)行受托支付。

2. 流動資金貸款：支付對象明確且向借款人某一交易對象單筆支付金額超過一千萬元人民幣，執(zhí)行受托支付。

3. 一千萬元人民幣及以下的單筆付款，仍由貴單位以原自主支付的方式進行支付。

三、合同簽訂及提款方式

受托支付以實貸實付為原則，貴單位可根據(jù)一定時期內的用款計劃，與財務公司簽訂一筆借款合同，其中，符合上述受托支付情形的，需按照不同的支付對象進行分次提款（單筆提款只能對應一個支付對象）；其中符合自主支付情形的，可一次性提款。貴單位也可結合單次實際支付需要，與我司逐筆簽訂借款合同并辦理放款。

四、辦理要求

1. 自主支付申請材料：提款通知書、自主支付資金使用計劃；

2. 受托支付申請材料：提款通知書、支付委托書、能夠真實反映貸款用途的商務合同或協(xié)議等證明材料、收款方的賬戶信息等。如無法提供商務合同等材料的，應另行提供加蓋公章或合同章的說明；

3. 為保證貴單位的用款需求，請于用款前至少五個工作日提交申請材料；

4. 請確保申請資料中的收款人名稱、賬號、開戶行等信息準確無誤，避免因信息錯誤導致支付失敗或資金損失。如需變更貸款資金用途或收款人信息，請及時與我公司聯(lián)系，并重新提交相關申請資料；

5. 請確保提供資料真實完整、資金用途合法合規(guī)，我司將按照監(jiān)管要求開展貸后檢查，對于資金用途和資金流向存在與申請資料不一致的或其他違反監(jiān)管要求的，我司有權按照合同約定提前收回貸款。

6. 新版借款合同正式發(fā)布前，暫時沿用2021年版借款合同，請在合同中“14.13雙方約定的其他事項中”補充必要信息后使用，具體要求可咨詢客戶經(jīng)理。

感謝各成員單位對財務公司的理解、信任與支持！我們將繼續(xù)竭誠為成員單位提供更加優(yōu)質、高效的金融服務。

航天科技財務有限責任公司

2024年7月10日